Diversifica il tuo portafoglio con la gamma di fondi M&G

 

Consulta il nostro glossario, per una spiegazione dei termini di investimento utilizzati in questa pagina web.

Perchè diversificare?

Investire in un ampio ventaglio di asset può ridurre il rischio di delusioni: questa è l’essenza della diversificazione.

Pur non potendo garantire l’assenza di perdite, una diversificazione efficace può contribuire a proteggere il tuo portafoglio da fallimenti individuali e, in parte, da shock di mercato più ampi. Possedere una variegata gamma di beni amplia inoltre le tue possibilità nella ricerca di potenziali guadagni.

Costruire un portafoglio diversificato non è sempre un’impresa facile. Potrebbe richiedere risorse e competenze di cui, come investitore individuale, potresti non disporre. Per questo motivo, ci sono fondi gestiti da professionisti che incorporano il denaro di più risparmiatori al fine di poterlo investire in un più ampio ventaglio di attività.

Il valore e il reddito degli asset del fondo potrebbe diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo del fondo verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

Come diversificare?

Abbiamo individuato quattro aree che possono rispondere all'esigenza di diversificazione: area geografica, reddito, asset class e fattori ESG.

Reddito

Diversi tipi di investimento generano flussi di reddito distinti. Per esempio, alcune categorie specifiche di imprese, come ad esempio le aziende di infrastrutture, possono potenzialmente offrire dividendi più elevati e volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

Area geografica

La diversificazione geografica consiste nel distribuire un portafoglio di investimento tra diverse regioni geografiche al fine di ridurre il rischio complessivo e di aumentare le performance totali. Si basa sulla premessa che i mercati finanziari in diverse parti del mondo possano non essere altamente correlati tra loro.

ESG

Negli ultimi anni si sta rivolgendo un’attenzione sempre maggiore all’investimento responsabile, sostenuto dall’integrazione dei fattori ambientali, sociali e di governance (noti anche come fattori ESG). Essere in grado di scegliere le imprese dotate delle strategie ESG più efficienti potrebbe potenzialmente offrire agli investitori un vantaggio competitivo.

Asset class

Per riuscire a raggiungere molti dei propri obiettivi finanziari, investire in un insieme di titoli azionari, obbligazionari e liquidità può rappresentare una valida strategia. Nella diversificazione su varie asset class, è importante prestare attenzione alle condizioni macroeconomiche attuali e alle aspettative circa l’evoluzione di indicatori come la crescita economica, l’inflazione e la disoccupazione.


 

Le strategie di diversificazione di M&G

Abbiamo selezionato cinque strategie distintive che potrebbero essere complementari ai fondi principali del portafoglio del tuo cliente, in ottica di diversificazione.

M&G (Lux) Positive Impact Fund

Una strategia azionaria con l'obiettivo di offrire performance attraenti investendo in società sostenibili a impatto positivo. 

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M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

Un fondo che investe in infrastrutture quotate, applicando criteri ESG e di sostenibilità, con il potenziale di offrire dividendi più elevati e una volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

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M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund

Un approccio flessibile che consente al gestore di investire in tutti i mercati obbligazionari dei Paesi emergenti, sfruttando tre leve di investimento: la duration, il rischio di credito e l’esposizione valutaria.

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M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

Una strategia flessibile, che permette agli investitori di accedere a un’esposizione diversificata a una serie di asset selezionati in base ai criteri ESG e a società e istituzioni che puntano ad avere un impatto positivo sulla società.

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M&G (Lux) Global Macro Bond Fund

Un fondo obbligazionario flessibile diversificato su scala globale, la cui performance a lungo termine dipende dalla gestione attiva della duration, del rischio di credito e del posizionamento valutario.

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M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

Un fondo che investe in infrastrutture quotate, con il potenziale di offrire dividendi più elevati e una volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

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M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund

Un approccio flessibile che consente al gestore di investire in tutti i mercati obbligazionari dei Paesi emergenti, sfruttando tre leve di investimento: la duration, il rischio di credito e l’esposizione valutaria.

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M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

Un fondo che investe in infrastrutture quotate, con il potenziale di offrire dividendi più elevati e una volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

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M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

Una strategia flessibile, che offre agli investitori un’esposizione diversificata a una serie di asset selezionati in base ai criteri ESG e a società e istituzioni che puntano ad avere un impatto positivo sulla società.

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M&G (Lux) Global Macro Bond Fund

Un fondo obbligazionario flessibile diversificato su scala globale, la cui performance a lungo termine dipende dalla gestione attiva della duration, del rischio di credito e del posizionamento valutario.

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M&G (Lux) Positive Impact Fund

Una strategia azionaria con l'obiettivo di offrire performance attraenti investendo in società sostenibili a impatto positivo. 

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M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

Un fondo che investe in infrastrutture quotate, con il potenziale di offrire dividendi più elevati e una volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

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M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

Una strategia flessibile, che offre agli investitori un’esposizione diversificata a una serie di asset selezionati in base ai criteri ESG e a società e istituzioni che puntano ad avere un impatto positivo sulla società.

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Rischi principali connessi a questi fondi

Il valore e il reddito degli asset del fondo potrebbe diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo del fondo verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

L’investimento nei mercati emergenti comporta un rischio di perdita maggiore riconducibile, tra gli altri fattori, a rischi economici, valutari, di liquidità e regolamentari. Potrebbero sorgere delle difficoltà di acquisto, vendita, custodia o valutazione degli investimenti in tali paesi.

Per M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund, M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund e M&G (Lux) Global Macro Bond Fund, i fondi possono essere esposti a varie valute. Le fluttuazioni dei tassi di cambio possono incidere negativamente sul valore del vostro investimento.

Per M&G (Lux) Global Macro Bond Fund, gli investimenti in obbligazioni sono influenzati da tassi di interesse, inflazione e rating del credito. È possibile che gli emittenti delle obbligazioni non paghini gli interessi o non rimborsino il capitale. Tutte queste eventualità possono ridurre il valore delle obbligazioni detenute dal fondo.

Per M&G (Lux) Positive Impact Fund, il fondo detiene un numero esiguo d’investimenti e, di conseguenza, la riduzione di valore di un singolo investimento può incidere in misura maggiore rispetto alla detenzione di un numero maggiore d’investimenti.

Per M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund, M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund e M&G (Lux) Positive Impact Fund, le informazioni ESG ottenute da fornitori di dati terzi possono essere incomplete, inesatte o non disponibili. Vi è il rischio che il gestore degli investimenti possa valutare erroneamente un titolo o un emittente, con un conseguente erroneo inserimento o un’erronea esclusione di un titolo nel o dal portafoglio dei fondi.

Le opinioni espresse in questa pagina web non sono da intendersi come raccomandazioni, consigli o previsioni.

Inoltre, è importante notare che: 

Per M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund, M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund e M&G (Lux) Global Macro Bond Fund, è consentito un ampio ricorso ai derivati.

Per M&G (Lux) Global Macro Bond Fund, il fondo può investire più del 35% del portafoglio in titoli governativi di uno o più dei Paesi elencati nel prospetto informativo.  Tale esposizione può essere combinata con l’uso di strumenti derivati nel perseguimento dell’obiettivo del fondo.  Attualmente si prevede che l’esposizione del fondo a questi titoli potrebbe superare il 35% per quanto riguarda le emissioni governative di Germania, Giappone, Regno Unito e Stati Uniti, anche se sono possibili delle variazioni, in base ai soli Paesi elencati nel prospetto. 

M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund e M&G (Lux) Positive Impact Fund investono principalmente in azioni societarie, pertanto potrebbero subire oscillazioni di prezzo più ampie rispetto ai fondi che investono in obbligazioni e/o liquidità.