Il valore della flessibilità negli investimenti sostenibili

Consulta il nostro glossario, per una spiegazione dei termini di investimento utilizzati in questa pagina web.

In M&G, ci impegniamo a creare un futuro sostenibile per tutti. 

Non possiamo però perdere di vista il nostro obiettivo primario: realizzare obiettivi finanziari. Pertanto, ci impegniamo a selezionare in modo tattico fondamentali solidi che offrano rendimenti nel lungo periodo.

Il valore e il reddito degli asset del fondo potrebbe diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo del fondo verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

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Applicare lo screening ESG a tre livelli

Lo scopo è assicurarci di investire solo in società, governi o entità che soddisfino i nostri rigorosi criteri di selezione, basati sui principi ESG.

¹Principi Global Compact ONU in materia di diritti umani, lavoro, ambiente e lotta alla corruzione.
²Per i settori esclusi, il limite dei ricavi è 0% per la produzione.
³Si noti che quello ESG e quello creditizio sono due rating distinti.

Le informazioni ESG ottenute da fornitori di dati terzi possono essere incomplete, inesatte o non disponibili. Vi è il rischio che il gestore degli investimenti possa valutare erroneamente un titolo o un emittente, con un conseguente erroneo inserimento o un’erronea esclusione di un titolo nel o dal portafoglio del fondo. Le informazioni relative alla sostenibilità del fondo possono essere trovate qui.

Investire per avere un impatto positivo in tutte le asset class

Valutazione degli investimenti con il modello delle “3 i” nella componente a impatto positivo del fondo.

⁴ Pur sostenendo gli OSS dell'ONU, vi preghiamo di notare che non siamo associati all'ONU e i nostri fondi non sono approvati dall'organizzazione.

Il fondo ha due obiettivi:

• obiettivo finanziario: offrire un rendimento totale (crescita del capitale più reddito) del 4-8% all’anno su un periodo di cinque anni;
• obiettivo sostenibile: contribuire a un’economia sostenibile investendo in attività che sostengono obiettivi ambientali e/o sociali, in particolare la mitigazione del cambiamento climatico.
• Il gestore del fondo si aspetta che almeno il 70% del fondo sia investito in investimenti sostenibili nel perseguimento dell'obiettivo di investimento sostenibile.

Il fondo investe generalmente in una combinazione di attività di qualsiasi regione del mondo, ivi compresi i mercati emergenti, nelle percentuali di seguito indicate: 20-80% in obbligazioni; 20-60% in azioni e 0-20% in altre attività. Il fondo investe in attività che soddisfano i Criteri ESG e/o i Criteri di Sostenibilità. Almeno il 20% e generalmente tra il 20 e il 50% del fondo è investito in attività che hanno un impatto positivo sulla società occupandosi di alcune sfide ambientali e sociali globali. Agli investimenti si applicano esclusioni basate su norme, settori e/o valori. Il fondo investe direttamente tramite derivati o attraverso altri fondi. Almeno il 70% del fondo è in genere investito in attività denominate in euro o in altre valute oggetto di copertura nei confronti dell’euro. Il fondo è gestito attivamente e non ha benchmark. Gli investitori possono valutare la performance del fondo rispetto al suo obiettivo finanziario.

Questa è una comunicazione di marketing. Si prega di consultare il prospetto informativo e il documento contenente le informazioni chiave (KID) prima di prendere una decisione finale di investimento.

Il valore e il reddito degli asset del fondo potrebbero diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l'obiettivo del fondo verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

Si prega di notare che investire in questo fondo significa acquisire quote o azioni di un fondo e non di una determinata attività sottostante come un immobile o le quote di una società, in quanto queste rappresentano soltanto le attività sottostanti detenute dal fondo.

Gli investimenti in obbligazioni sono influenzati da tassi d’interesse, inflazione e rating di credito. È possibile che gli emittenti delle obbligazioni non paghino gli interessi o non rimborsino il capitale. Tutte queste eventualità possono ridurre il valore delle obbligazioni detenute dal fondo. 

Il fondo è esposto a varie valute. Al fine di minimizzare, ma non sempre eliminare del tutto, l’impatto delle fluttuazioni dei tassi di cambio si fa ricorso a derivati.

Ulteriori dettagli sui fattori di rischio applicabili al fondo sono riportati nel Prospetto del fondo.

Le opinioni espresse in questa pagina web non sono da intendersi come raccomandazioni, consigli o previsioni.

Non prestiamo servizi di consulenza finanziaria. Per qualsiasi dubbio circa l'idoneità di un investimento alle proprie esigenze, si raccomanda di rivolgersi a un consulente finanziario di fiducia. 

Il fondo può fare ricorso a derivati per trarre vantaggio da un aumento o da un calo imprevisti del valore di un’attività. Se il valore di un’attività subisce una variazione imprevista, il fondo subirà una perdita. L’utilizzo di derivati da parte del fondo può essere ampio e superare il valore del suo patrimonio (leva finanziaria). L’effetto che ne deriva è un’amplificazione delle perdite e degli utili, con conseguenti maggiori fluttuazioni di valore del fondo.