M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

Un approccio flessibile all’asset allocation per un investimento sostenibile

Una proposta multi-asset all’investimento sostenibile

• Il fondo ha due obiettivi:

Obiettivo finanziario: offrire un rendimento totale (combinazione di reddito e crescita del capitale) del 4-8% all’anno su un periodo di cinque anni.

Obiettivo sostenibile: contribuire a un’economia sostenibile investendo in attività che sostengono obiettivi ambientali e/o sociali, in particolare la mitigazione del cambiamento climatico.

• Il gestore del fondo prevede che almeno il 70% del fondo sia investito in investimenti sostenibili nel perseguimento dell'obiettivo di investimento sostenibile.
• La volatilità annualizzata del fondo è prevista tra il 4% e il 9% su un periodo di cinque anni.
• Il fondo intende offrire un’esposizione diversificata in termini di asset class di qualsiasi regione del mondo, impiegando vari strumenti di investimento.
• Il gestore ripartisce il patrimonio fra le classi di attivi in base alla filosofia multi-asset di M&G.

Panoramica della strategia

Altri titoli possono includere, ma non essere limitati a, valute, obbligazioni convertibili e derivati, quali future e opzioni. Il fondo presenta un'allocazione patrimoniale flessibile e investe normalmente all'interno dei seguenti intervalli di allocazione netta: 20-80% in obbligazioni, 20-60% in azioni e 0-20% in altri asset. L'allocazione illustrata sopra riflette il portafoglio al 30 novembre 2022.

Cosa contraddistingue il fondo?

Applicare lo screening ESG a tre livelli

Lo scopo è assicurarci di investire solo in società, governi o entità che soddisfino i nostri rigorosi criteri di selezione, basati sui principi ESG.

*Principi Global Compact ONU in materia di diritti umani, lavoro, ambiente e lotta alla corruzione.
**Per i settori esclusi possono essere applicate soglie di reddito.
***Si noti che quello ESG e quello creditizio sono due rating distinti

Per i dettagli sulle esclusioni del fondo, si rimanda al documento sui criteri ESG e sui criteri di sostenibilità del fondo, disponibile qui.

Investire per avere un impatto positivo in tutte le asset class

Gli investimenti a impatto positivo svolgono un ruolo importante nel fondo. In genere il fondo detiene tra il 20% e il 50% di attività a impatto positivo. Queste sono spesso di natura a lungo termine e mirano a generare un impatto sociale e/o ambientale positivo, oltre a un rendimento finanziario. Gli investimenti vengono selezionati tra le varie classi di attività utilizzando il nostro modello delle “3 i":

†Pur sostenendo gli OSS dell'ONU, vi preghiamo di notare che non siamo associati all'ONU e i nostri fondi non sono approvati dall'organizzazione.

Perché investire in questo fondo?

Il fondo intende “democratizzare” l’investimento sostenibile. Offre agli investitori un’esposizione diversificata a un ventaglio di asset selezionati in base ai criteri ESG, oltre che ad aziende e istituzioni che puntano ad avere un impatto positivo sulla società.

Il fondo adotta l’esclusivo e affermato processo di investimento del team Multi Asset di M&G nella costruzione del portafoglio:

• asset allocation strategica sulla base di un solido quadro di riferimento valutativo.
• asset allocation tattica in base alla valutazione degli “episodi” creati dal comportamento degli investitori, che allontanano i prezzi degli asset dal rispettivo valore neutro stimato.
• Gli "episodi" sono situazioni in cui la volatilità dei prezzi degli asset sembra essere in contrasto con le variazioni di quelli che consideriamo i fondamentali sottostanti dell’asset.

Fonte: M&G, 2022.

Informazioni principali

Fonte dei dati del fondo: M&G, al 31.12.22.

*Il fondo è gestito attivamente e non ha un benchmark. Gli investitori possono valutare la performance del fondo in rapporto all'obiettivo finanziario.
**Le spese correnti si basano sui costi in data 31.03.22.

Questa è una comunicazione di marketing. Si prega di consultare il prospetto informativo e il documento contenente le informazioni chiave (KID) prima di prendere una decisione finale di investimento.

Il valore e il reddito degli asset del fondo potrebbe diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo del fondo verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

Gli investimenti in obbligazioni sono influenzati da tassi d’interesse, inflazione e rating di credito. È possibile che gli emittenti delle obbligazioni non paghino gli interessi o non rimborsino il capitale. Tutte queste eventualità possono ridurre il valore delle obbligazioni detenute dal fondo.

Il fondo può essere esposto a varie valute. Le oscillazioni dei tassi di cambio possono incidere negativamente sul valore del vostro investimento.

Le informazioni ESG ottenute da fornitori di dati terzi possono essere incomplete, inesatte o non disponibili. Vi è il rischio che il gestore degli investimenti possa valutare erroneamente un titolo o un emittente, con un conseguente erroneo inserimento o un’erronea esclusione di un titolo nel o dal portafoglio del fondo.

Ulteriori dettagli sui fattori di rischio applicabili al fondo sono riportati nel Prospetto del fondo.

Per questo fondo è consentito un ampio ricorso ai derivati.

Si prega di notare che investire in questo fondo significa acquisire quote o azioni di un fondo e non di una determinata attività sottostante come un immobile o le quote di una società, in quanto queste rappresentano soltanto le attività sottostanti detenute dal fondo.

Le opinioni espresse nel presente documento non sono da intendersi come raccomandazioni, consigli o previsioni.

Maggiori informazioni relative alla sostenibilità del fondo sono disponibili sul nostro sito.

Consulta il nostro glossario, per una spiegazione dei termini di investimento utilizzati in questo documento.