Diversifica il tuo portafoglio con la gamma di fondi M&G

Perchè diversificare?

La diversificazione riveste un ruolo cruciale per qualsiasi portafoglio: riduce il rischio e la volatilità di chi investe, senza necessariamente comprometterne i risultati attesi. 

A parità di condizioni economiche o di mercato, diverse asset class possono reagire in modo diverso. Un portafoglio di investimento dovrebbe inoltre comprendere un mix di diversi strumenti, alcuni più rischiosi, come le azioni, altri meno, come obbligazioni, real estate o anche liquidità. Questo perché i vari tipi di investimenti e i singoli fondi azionari o obbligazionari saliranno e scenderanno in momenti e a ritmi differenti. Le allocazioni all’interno di un portafoglio dipenderanno dall’atteggiamento dell’investitore nei confronti del rischio, dal suo orizzonte di investimento e dai suoi obiettivi finanziari. 

Il valore e il reddito degli asset del fondo potrebbe diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo del fondo verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

Come diversificare?

Abbiamo individuato quattro aree che possono rispondere all'esigenza di diversificazione: area geografica, reddito, asset class e fattori ESG.

Reddito

Diversi tipi di investimento generano flussi di reddito distinti. Per esempio, alcune categorie specifiche di imprese, come ad esempio le aziende di infrastrutture, possono potenzialmente offrire dividendi più elevati e volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

Area geografica

La diversificazione geografica consiste nel distribuire un portafoglio di investimento tra diverse regioni geografiche al fine di ridurre il rischio complessivo e di aumentare le performance totali. Si basa sulla premessa che i mercati finanziari in diverse parti del mondo possano non essere altamente correlati tra loro.

ESG

Negli ultimi anni si sta rivolgendo un’attenzione sempre maggiore all’investimento responsabile, sostenuto dall’integrazione dei fattori ambientali, sociali e di governance (noti anche come fattori ESG). Essere in grado di scegliere le imprese dotate delle strategie ESG più efficienti potrebbe potenzialmente offrire agli investitori un vantaggio competitivo.

Asset class

Per riuscire a raggiungere molti dei propri obiettivi finanziari, investire in un insieme di titoli azionari, obbligazionari e liquidità può rappresentare una valida strategia. Nella diversificazione su varie asset class, è importante prestare attenzione alle condizioni macroeconomiche attuali e alle aspettative circa l’evoluzione di indicatori come la crescita economica, l’inflazione e la disoccupazione.

Le strategie di diversificazione di M&G

Abbiamo selezionato sei strategie distintive che potrebbero essere complementari ai fondi principali del portafoglio del tuo cliente, in ottica di diversificazione.

M&G (Lux) Positive Impact Fund

Una strategia azionaria con l'obiettivo di offrire performance attraenti investendo in società sostenibili a impatto positivo.

M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

Un fondo che investe in infrastrutture quotate, applicando criteri ESG e di sostenibilità, con il potenziale di offrire dividendi più elevati e una volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

Una strategia flessibile, che permette agli investitori di accedere a un’esposizione diversificata a una serie di asset selezionati in base ai criteri ESG e a società e istituzioni che puntano ad avere un impatto positivo sulla società.

M&G (Lux) Global Macro Bond Fund

Un fondo obbligazionario flessibile diversificato su scala globale, la cui performance a lungo termine dipende dalla gestione attiva della duration, del rischio di credito e del posizionamento valutario.

M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund

Un approccio flessibile che consente al gestore di investire in tutti i mercati obbligazionari dei Paesi emergenti, sfruttando tre leve di investimento: la duration, il rischio di credito e l’esposizione valutaria.

M&G (Lux) Global Floating Rate High Yield Fund

Una strategia che consente agli investitori di accedere a un portafoglio diversificato di titoli high yield a tasso variabile (FRN) su base globale, che mira a generare un flusso di reddito interessante offrendo al contempo una copertura naturale contro il rialzo dei tassi di interesse.

M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

Un fondo che investe in infrastrutture quotate, con il potenziale di offrire dividendi più elevati e una volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

M&G (Lux) Global Floating Rate High Yield Fund

Una strategia che consente agli investitori di accedere a un portafoglio diversificato di titoli high yield a tasso variabile (FRN) su base globale, che mira a generare un flusso di reddito interessante offrendo al contempo una copertura naturale contro il rialzo dei tassi di interesse.

M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund

Un approccio flessibile che consente al gestore di investire in tutti i mercati obbligazionari dei Paesi emergenti, sfruttando tre leve di investimento: la duration, il rischio di credito e l’esposizione valutaria.

M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

Un fondo che investe in infrastrutture quotate, con il potenziale di offrire dividendi più elevati e una volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

Una strategia flessibile, che offre agli investitori un’esposizione diversificata a una serie di asset selezionati in base ai criteri ESG e a società e istituzioni che puntano ad avere un impatto positivo sulla società.

M&G (Lux) Global Macro Bond Fund

Un fondo obbligazionario flessibile diversificato su scala globale, la cui performance a lungo termine dipende dalla gestione attiva della duration, del rischio di credito e del posizionamento valutario.

M&G (Lux) Positive Impact Fund

Una strategia azionaria con l'obiettivo di offrire performance attraenti investendo in società sostenibili a impatto positivo.

M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

Un fondo che investe in infrastrutture quotate, con il potenziale di offrire dividendi più elevati e una volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

Una strategia flessibile, che offre agli investitori un’esposizione diversificata a una serie di asset selezionati in base ai criteri ESG e a società e istituzioni che puntano ad avere un impatto positivo sulla società.

Le informazioni relative alla sostenibilità dei fondi possono essere trovate nei seguenti link:

https://www.mandg.com/investments/professional-investor/it-it/funds/mg-lux-global-listed-infrastructure-fund/lu1665237704#sustainability
https://www.mandg.com/investments/professional-investor/it-it/funds/mg-lux-positive-impact-fund/lu1854107221#sustainability
https://www.mandg.com/investments/professional-investor/it-it/funds/mg-lux-sustainable-allocation-fund/lu1900799617#sustainability 

Questa è una comunicazione di marketing. Si prega di consultare il prospetto informativo e il documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (KIID) prima di prendere una decisione finale di investimento.

Il valore e il reddito degli asset dei fondi potrebbero diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo dei fondi verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

Si prega di notare che investire in questo fondo significa acquisire quote o azioni di un fondo e non di una determinata attività sottostante come un immobile o le quote di una società, in quanto queste rappresentano soltanto le attività sottostanti detenute dal fondo.

Per M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund, l’investimento nei mercati emergenti comporta un rischio di perdita maggiore riconducibile, tra gli altri fattori, a rischi economici, valutari, di liquidità e regolamentari. Potrebbero sorgere delle difficoltà di acquisto, vendita, custodia o valutazione degli investimenti in tali paesi.

Per M&G (Lux) Global Floating Rate High Yield Fund, il fondo è esposto a varie valute. Al fine di minimizzare, ma non sempre eliminare del tutto, l’impatto delle fluttuazioni dei tassi di cambio si fa ricorso a derivati.

Per M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund, M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund e M&G (Lux) Global Maxima Fund, i fondi possono essere esposti a varie valute. Le fluttuazioni dei tassi di cambio possono incidere negativamente sul valore del vostro investimento.

Per M&G (Lux) Global Floating Rate High Yield Fund, gli investimenti in obbligazioni sono influenzati da tassi di interesse, inflazione e rating del credito. È possibile che gli emittenti delle obbligazioni non paghini gli interessi o non rimborsino il capitale. Tutte queste eventualità possono ridurre il valore delle obbligazioni detenute dal fondo.

Per M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund, M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund e M&G (Lux) Positive Impact Fund, le informazioni ESG ottenute da fornitori di dati terzi possono essere incomplete, inesatte o non disponibili. Vi è il rischio che il gestore degli investimenti possa valutare erroneamente un titolo o un emittente, con un conseguente erroneo inserimento o un’erronea esclusione di un titolo nel o dal portafoglio dei fondi.

Ulteriori dettagli sui fattori di rischio applicabili al fondi sono riportati nel Prospetto dei fondi.

Le opinioni espresse in questa pagina web non sono da intendersi come raccomandazioni, consigli o previsioni.